ทำ Cash Flow Forecast 30 วันด้วย AI จากเงินเข้าออกจริง

Cash Flow Forecast 30 วันช่วยมองจังหวะเงินเข้าออก แต่ความแม่นเริ่มจากยอดเปิดและสมมติฐานที่ระบุ ไม่ใช่ตัวเลขที่ AI เดา

นิยามและ mental model

Forecast รายวันคำนวณจาก opening cash + inflows - outflows = closing cash แยก committed, probable และ uncertain เพื่อให้เห็นความเสี่ยง ไม่ใช้กำไรแทนเงินสด และไม่รวมยอดซ้ำข้ามบัญชี

ไม่ใช่คำแนะนำทางบัญชี ภาษี กฎหมาย หรือการลงทุน

ขั้นตอนทำ forecast 30 วัน

1. ยืนยัน opening balance และ cut-off
2. รวบรวม invoice, payroll, rent, supplier และภาระผูกพัน
3. ใส่วันที่ จำนวน หลักฐาน และ confidence
4. คำนวณ closing cash และทำ base/downside scenario
5. กำหนด trigger ให้ owner ตัดสินใจก่อนเงินตึง

ตัวอย่าง SME

โรงงานขนาดเล็กมีเงินเข้า invoice ที่ลูกค้าบอกว่าจะจ่าย แต่ยังไม่ยืนยัน ให้ใส่เป็น probable และทำ downside ที่ไม่รวมรายการนั้น ขณะที่เงินเดือนและค่าเช่าเป็น committed ตามหลักฐาน ห้ามประดิษฐ์จำนวนเพื่อให้ตารางเต็ม

Checklist และ prompt

เก็บ version ของสมมติฐานทุกครั้งที่ปรับวันหรือจำนวน เพื่อย้อนดูว่า forecast เปลี่ยนเพราะอะไร

สร้างตาราง 30 วันจากข้อมูลที่ให้เท่านั้น แสดง opening, inflow, outflow, closing, confidence, source และรายการที่ไม่ทราบ ห้ามเดาวันจ่ายหรือจำนวน หากยอดขาดให้ใช้ …

ข้อจำกัดและ human review

Forecast เปลี่ยนทันทีเมื่อ invoice เลื่อน ยอดขายไม่เข้า หรือมีค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน ต้อง update ตามรอบและให้เจ้าของเงินสดตรวจยอดจริงก่อนจ่ายหรือเลื่อนภาระ